HolaJuntosConciliar el extracto del banco
Cómo cruzar los movimientos del banco con la cartera para saber qué pago corresponde a qué unidad.
El banco dice que entraron $450.000; la cartera necesita saber de quién. Conciliar es cruzar esas dos listas hasta que no quede ningún movimiento sin dueño.
Dónde queda
Menú Cartera y cuotas → Pagos del banco (Cruzar extracto y cartera).
Quién puede hacerlo
Administración y contador, con el permiso de registrar transacciones.
Paso a paso
- Entra a Pagos del banco.
- Carga o revisa los movimientos del extracto del período.
- Para cada movimiento, identifica la unidad. La referencia de pago es la que hace el cruce automático: si el residente la usó al transferir, el sistema propone la unidad solo.
- Confirma la aplicación de cada pago.
Un caso real
El extracto de agosto trae 87 movimientos de entrada. La mayoría se cruzan solos porque el residente usó su referencia de pago; quedan seis sin identificar.
De esos seis, cuatro tienen el valor exacto de la cuota mensual, y hay tres unidades que aparecen en mora por ese mismo valor. La tentación es asignarlos "por descarte". No conviene: si se aplica a la unidad equivocada, una familia queda con un pago que no hizo y otra sigue recibiendo recordatorios de mora habiendo pagado. Corregirlo después implica reversar los dos.
Lo que funciona: dejarlos sin conciliar y publicar un aviso corto —"tenemos cuatro pagos de agosto sin identificar, si transfirió y no ve el abono, escríbanos con el comprobante"—. En un par de días se resuelven solos y con el soporte de quien pagó.
Los movimientos sin identificar quedan visibles a propósito: un ingreso sin dueño es plata de alguien que sigue apareciendo en mora.
Qué pasa después
- Los pagos conciliados bajan el saldo de sus unidades y quedan trazados contra el movimiento bancario que los respalda.
- Lo que quede sin identificar sigue visible, que es justamente el punto: un ingreso sin dueño es plata de alguien que sigue apareciendo en mora.
Errores comunes
- Aplicar "a ojo" un pago cuyo valor coincide con la cuota de varias unidades. Si no hay referencia, pregunta antes de aplicar; corregirlo después implica reversar.
- Dejar movimientos sin conciliar mes tras mes. La cartera deja de reflejar la realidad y el informe a la asamblea pierde credibilidad.